Em março de 2024, a Planejar realizou, em parceria com o Instituto de Planejamento Estratégico (Ibespe), a quarta edição da pesquisa sobre o comportamento do brasileiro quando o assunto é planejamento financeiro. 

A pesquisa revelou que 75,7% dos brasileiros realizam planejamento financeiro. Entre os principais motivadores estão: melhorar o nível de vida (19,9%), comprar um imóvel (14,5%) e ter estabilidade financeira (9,8%). Por outro lado, 20% dos brasileiros ainda não se planejam. As principais razões apontadas para isso são a falta de dinheiro (30,9%) e a percepção de que essa prática não é necessária (24,2%). Outros fatores incluem a falta de disposição para planejar as finanças (5,8%) e a falta de conhecimento sobre como começar (2,5%).

Uma das descobertas do estudo foi relacionada aos contrastes na prática do planejamento financeiro entre as regiões do Brasil. Os dados evidenciam que a maior preocupação com a organização financeira está concentrada em regiões mais desenvolvidas economicamente. No Sul, 68,5% dos entrevistados afirmaram planejar suas finanças, refletindo um cenário de maior estabilidade e acesso à educação financeira. Já no Norte, apenas 47,1% dos moradores adotam essa prática, destacando a necessidade de maior conscientização e incentivo. Nessa região, a parcela que não considera o planejamento financeiro necessário respondeu que entre os motivos estão a escassez de renda suficiente para investimentos (24,2%) e a falta de disposição (18,8%).