9 em cada 10 planejadores financeiros no Brasil já usam ou pretendem adotar IA, aponta FPSB

São Paulo, 07 de outubro de 2026 – A inteligência artificial já ocupa espaço concreto nas empresas de planejamento financeiro brasileiras. Segundo pesquisa do Financial Planning Standards Board (FPSB), 91% dos planejadores financeiros no país afirmam que suas empresas já utilizam IA ou planejam adotá-la nos próximos 12 meses. No mundo, esse percentual é de 79%. O levantamento reúne a visão global do FPSB e o recorte brasileiro, obtido com profissionais CFP associados à Planejar, única instituição no Brasil autorizada a conceder a certificação CFP® (Certified Financial Planner). A pesquisa foi realizada entre 22 de maio e 6 de julho de 2026.

Entre os profissionais brasileiros, 66% afirmam que suas empresas já utilizam IA, enquanto 15% estão em fase de testes ou projetos-piloto e 10% planejam adotar a tecnologia nos próximos 12 meses. Apenas 9% não utilizam e não pretendem implementar a ferramenta nesse período, contra 20% no mundo. Os efeitos sobre a rotina profissional também aparecem nos resultados: 97% dos respondentes brasileiros afirmam que a IA melhorou sua eficiência no trabalho, sendo 41% de forma significativa e 15% de maneira muito significativa. No cenário global, o índice é de 93%.

Entre os profissionais de planejamento financeiro de todo o mundo, a tecnologia já aparece em diferentes frentes de atendimento aos clientes.. Comunicação com clientes lidera, com 51% das respostas, seguida por análise de mercado e pesquisa de produtos (42%), coleta de dados dos clientes (36%) e definição do perfil de risco (35%). A análise de mercado e pesquisa foi o uso que mais cresceu em relação ao levantamento anterior, passando de 28% para 42%. “Mais do que acelerar processos, a inteligência artificial começa a ampliar a capacidade de análise e auxiliar diferentes etapas do trabalho. Ela é um instrumento fundamental de apoio às relações humanas.”, afirma Ana Leoni, CEO da Planejar.

IA é vista como aliada, mas exige atenção à confiabilidade

Também entre os consumidores, a inteligência artificial começa a influenciar a dinâmica das conversas sobre finanças. No Brasil, 39% dos planejadores afirmam que os clientes utilizam essas ferramentas principalmente para validar ou comparar orientações profissionais, enquanto 24% apontam a educação financeira em geral e 15% a exploração de cenários ou projeções financeiras personalizadas. No mundo, a utilização é bastante diferente: 33% apontam como principal uso da IA, a educação financeira e 26% usam para explorar cenários ou realizar projeções personalizadas. Apenas 25% validam ou comparam orientações profissionais com a inteligência artificial.

O levantamento global mostra ainda que 21% dos planejadores no mundo e 17% no Brasil perceberam aumento da necessidade de contextualizar ou corrigir informações produzidas pelos clientes com o uso de IA.

Ainda segundo Leoni, estamos entrando em uma fase em que o cliente chega à conversa mais informado, com novas perguntas e, muitas vezes, munido de respostas produzidas por ferramentas de inteligência artificial. “Isso eleva o nível da discussão e amplia a responsabilidade do planejador. O diferencial deixa de estar apenas no acesso à informação e passa pela capacidade de  compreender prioridades e particularidades, contextualizar riscos e transformar conhecimento em decisões alinhadas aos objetivos e à realidade de cada cliente”, pontua.

As perspectivas para a tecnologia também são positivas entre os profissionais brasileiros: 67% esperam que a IA ajude a atender melhor seus clientes, enquanto 63% acreditam que ela aumentará a qualidade das orientações de planejamento financeiro. Os percentuais sobem para 83% e 75% no cenário global.

Para 55% dos profissionais no Brasil, e 70% no mundo, a ferramenta poderá ampliar o acesso ao planejamento financeiro para populações com acesso limitado a esses serviços. Ao mesmo tempo, a adoção traz pontos de atenção para o setor. Precisão e confiabilidade dos resultados aparecem como principal preocupação entre os planejadores do mundo, com 53%, e também dos brasileiros, citadas por 15%.. No ambiente empresarial, 42% das organizações já adotam algum tipo de política ou orientação para o uso de IA no Brasil, contra 48% no mundo.

O estudo do FPSB está em seu segundo ano e acompanha os impactos da tecnologia sobre a atuação dos profissionais e a relação com os clientes. A edição de 2026 ouviu 8.095 planejadores financeiros de 24 países, sendo 51% profissionais CFP®. No Brasil, a pesquisa contou com a participação de 302 profissionais CFP®.

Sobre o FPSB

O FPSB administra, desenvolve e opera programas de certificação, educação e iniciativas relacionadas com o objetivo de beneficiar a comunidade global por meio do estabelecimento, manutenção e promoção de padrões profissionais globais em planejamento financeiro. O FPSB demonstra seu compromisso com a excelência por meio da marca de distinção profissional CFP® (Certified Financial Planner), da qual detém a propriedade internacional. O FPSB e sua rede global de organizações certificam profissionais CFP® em 29 territórios.  Profissionais CFP® são certificados na Austrália, Áustria, Brasil, Brunei, Canadá, Taipei Chinês, Colômbia, França, Alemanha, Hong Kong, Índia, Indonésia, Irlanda, Israel, Itália, Japão, Macau, Malásia, Países Baixos, Nova Zelândia, República Popular da China, República da Coreia, San Marino, Singapura, África do Sul, Suíça, Tailândia, Reino Unido e Estados Unidos. Atualmente, existem 236.300 profissionais CFP® em todo o mundo. Para mais informações, visite fpsb.org.

O FPSB detém a propriedade das marcas CFP® (Certified Financial Planner) e demais marcas registradas (as marcas CFP) fora dos Estados Unidos, e permite que indivíduos qualificados utilizem essas marcas para indicar que atendem aos padrões e requisitos iniciais e contínuos de certificação estabelecidos pelo FPSB. Profissionais CFP® podem utilizar a marca CFP® no território ou região em que são certificados.

Sobre a Planejar

A Associação Brasileira de Planejamento Financeiro (Planejar) é a única instituição no Brasil autorizada a conceder a certificação CFP® (Certified Financial Planner). É afiliada ao FPSB (Financial Planning Standards Board) entidade norte-americana responsável pela divulgação, gerenciamento e controle do uso das marcas CFP® fora dos Estados Unidos.

O Brasil é o quinto país com mais planejadores financeiros certificados, com mais de 12 mil profissionais. No mundo, são mais de 236 mil. A certificação CFP® é uma certificação de distinção que traz um diferencial para a carreira do profissional. Para obtê-la, além de comprovar conhecimentos técnicos por meio de avaliação específica, o candidato também precisa comprovar formação acadêmica, experiência profissional e adesão a um código de ética. Para manter a certificação, o profissional precisa ainda cumprir requisitos de educação continuada.

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