Representante da certificação CFP® no mundo lança  guia sobre o uso de IA no planejamento financeiro 

São Paulo, 26 de junho de 2026 - O Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB), organização sem fins lucrativos responsável pelo estabelecimento de padrões mundiais para a atividade de planejamento financeiro e proprietária do programa internacional de certificação CFP® (Certified Financial Planner), lançou o Guia Prático: Uso da Inteligência Artificial no Planejamento Financeiro, desenvolvido para ajudar profissionais de planejamento financeiro a utilizarem a inteligência artificial (IA) de forma responsável, ao mesmo tempo em que cumprem suas obrigações éticas e profissionais.

À medida que a adoção da IA acelera em toda a profissão de planejamento financeiro, o guia oferece orientação prática sobre como planejadores financeiros podem utilizar a IA para ampliar a eficiência, gerar insights e aprimorar o atendimento ao cliente, ao mesmo tempo em que reforça a importância do avaliação profissional, supervisão humana, transparência e confidencialidade.

O lançamento do guia ocorre no momento em que a pesquisa global do FPSB realizada em 2025, constatou que dois em cada três planejadores financeiros relatam que suas empresas estão utilizando IA ou planejam fazê-lo nos próximos 12 meses. A pesquisa, baseada em respostas de mais de 6,2 mil planejadores financeiros em 24 territórios, também constatou que 78% acreditam que a IA os ajudará a atender melhor seus clientes, enquanto 60% afirmam que ela irá aprimorar a qualidade do aconselhamento financeiro.

“A IA está remodelando a prática do planejamento financeiro, mas confiança, julgamento profissional e responsabilidade continuam sendo essenciais”, afirmou Dante De Gori, CEO do FPSB. “Este novo guia prático foi concebido para ajudar planejadores financeiros a adotarem os benefícios da IA, ao mesmo tempo em que reforça que eles continuam sendo responsáveis pelas orientações e recomendações que fornecem aos clientes.”

O guia foi desenvolvido para ajudar profissionais de planejamento financeiro a compreenderem melhor suas obrigações profissionais e éticas, conforme estabelecido nos Padrões Globais de Planejamento Financeiro do FPSB, ao utilizarem IA em todo o processo de planejamento financeiro, incluindo comunicação com clientes, coleta de dados e pesquisa. Também destaca áreas-chave que exigem cuidado especial, como privacidade, segurança cibernética, além da precisão e confiabilidade dos resultados gerados. A orientação do FPSB reforça que a IA deve apoiar, e não substituir, a expertise profissional e o pensamento crítico.

“À medida que a tecnologia evolui, os padrões globais do FPSB continuam orientando o nível de prática esperado dos profissionais de planejamento financeiro”, afirmou Paul Grimes, diretor de Conduta e Ética Profissional do FPSB. “Este guia ajuda planejadores financeiros a compreenderem como suas obrigações profissionais e éticas evoluem à medida que a IA passa a fazer parte da prática profissional.”

De acordo com a pesquisa do FPSB sobre IA, planejadores financeiros já estão utilizando a tecnologia de maneiras práticas, incluindo comunicação com clientes (41%), coleta de dados de clientes (33%) e definição do perfil de risco dos clientes (30%), assim como funções operacionais, como marketing (35%) e integração de novos clientes (34%). Ao mesmo tempo, os profissionais identificaram privacidade de dados e segurança cibernética (47%) e precisão e confiabilidade dos resultados gerados por IA (42%) entre suas principais preocupações.

O desenvolvimento do guia prático foi liderado pelo Comitê de Padrões Profissionais do FPSB, em consulta com a rede de organizações do FPSB, que representa mais de 236 mil profissionais CFP em todo o mundo.

“A IA pode aprimorar a forma como planejadores financeiros atendem seus clientes, mas deve ser utilizada com cuidado, transparência e supervisão profissional”, afirmou Darren McShane, presidente do Comitê de Padrões Profissionais do FPSB. “O novo guia do FPSB ajuda planejadores financeiros a compreenderem como utilizar a IA de forma responsável, mantendo o julgamento profissional e os interesses dos clientes no centro.”

O Guia Prático: Uso da Inteligência Artificial no Planejamento Financeiro tem como objetivo complementar os Padrões Globais de Planejamento Financeiro do FPSB e não substitui leis ou regulamentações locais aplicáveis aos profissionais de planejamento financeiro.

Sobre o FPSB Ltd.

O FPSB administra, desenvolve e opera programas de certificação, educação e iniciativas relacionadas com o objetivo de beneficiar a comunidade global por meio do estabelecimento, manutenção e promoção de padrões profissionais globais em planejamento financeiro. O FPSB demonstra seu compromisso com a excelência por meio das marcas de distinção profissional CFP® (Certified Financial Planner) , das quais detém a propriedade internacional. O FPSB e sua rede global de organizações certificam profissionais CFP® em 29 territórios. Profissionais CFP® são certificados na Austrália, Áustria, Brasil, Brunei, Canadá, Taipei Chinês, Colômbia, França, Alemanha, Hong Kong, Índia, Indonésia, Irlanda, Israel, Itália, Japão, Macau, Malásia, Países Baixos, Nova Zelândia, República Popular da China, República da Coreia, San Marino, Singapura, África do Sul, Suíça, Tailândia, Reino Unido e Estados Unidos. Atualmente, existem 236.300 profissionais CFP® em todo o mundo. Para mais informações, visite fpsb.org.

O FPSB detém a propriedade das marcas CFP®(Certified Financial Planner) ® e demais marcas registradas (as marcas CFP) fora dos Estados Unidos, e permite que indivíduos qualificados utilizem essas marcas para indicar que atendem aos padrões e requisitos iniciais e contínuos de certificação estabelecidos pelo FPSB. Profissionais CFP® podem utilizar as marcas CFP no território ou região em que são certificados.

Sobre a Certificação CFP®

A certificação CFP® é o símbolo global de excelência em planejamento financeiro e representa planejadores financeiros comprometidos com padrões de competência e ética, além do compromisso de colocar os interesses dos clientes em primeiro lugar. A credencial CFP®(Certified Financial Planner) representa profissionais de planejamento financeiro comprometidos em atender melhor seus clientes por meio de padrões internacionais rigorosos, práticas éticas e aprendizado contínuo ao longo da vida. 

Certificação CFP®, excelência global em planejamento financeiro™.

Sobre a Planejar

A Planejar (Associação Brasileira de Planejamento Financeiro) é a única instituição no Brasil autorizada a conceder a certificação CFP® (Certified Financial Planner). É afiliada ao FPSB (Financial Planning Standards Board) entidade norte-americana responsável pela divulgação, gerenciamento e controle do uso das marcas CFP® fora dos Estados Unidos.

O Brasil é o quinto país com mais planejadores financeiros certificados, com mais de 10,6 mil profissionais. No mundo, são mais de 230 mil. A certificação CFP® é uma certificação de distinção que traz um diferencial para a carreira do profissional. Para obtê-la, além de comprovar conhecimentos técnicos por meio de avaliação específica, o candidato também precisa comprovar formação acadêmica, experiência profissional e adesão a um código de ética. Para manter a certificação, o profissional precisa ainda cumprir requisitos de educação continuada.

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