Planejadores financeiros mais que triplicam em Minas Gerais nos últimos cinco anos, segundo Planejar

São Paulo, 07 de agosto de 2025 - Minas Gerais conta hoje com 782 profissionais com certificação CFP® (Certified Financial Planner), número que representa um crescimento de 220,5% nos últimos cinco anos. Em julho de 2020, o estado tinha 244 profissionais certificados. Desde então, 538 novos planejadores financeiros conquistaram a credencial concedida pela Associação Brasileira de Planejamento Financeiro (Planejar), única entidade autorizada no Brasil a emitir a certificação. O avanço acompanha a profissionalização do setor e o aumento da procura por orientação técnica estruturada para decisões de longo prazo.

A certificação CFP® é reconhecida internacionalmente e está presente em mais de 27 países. Para conquistá-la, o candidato precisa comprovar formação acadêmica, experiência prática, aprovação em exame técnico e adesão a um código de ética. Além disso, o profissional certificado deve manter o título atualizado por meio de atividades regulares de educação continuada. “A certificação tem se tornado um filtro técnico importante. Quando um cliente encontra um profissional CFP®, ele sabe que há um conjunto validado de competências, metodologia e responsabilidade por trás de cada recomendação”, afirma Danilo Brito, embaixador da Planejar em Minas Gerais.

O perfil predominante entre os certificados em Minas está na faixa etária de 30 a 49 anos, que responde por mais de 75% da base ativa. Mulheres representam 35% do total de profissionais com CFP® no estado. A distribuição geográfica também tem se ampliado, com aumento expressivo no número de planejadores certificados fora da capital. O avanço em cidades médias e pólos regionais acompanha o crescimento da demanda por orientação financeira qualificada em diferentes modelos de negócio, do atendimento digital à consultoria personalizada.

As áreas de atuação mais comuns entre os certificados incluem alta renda, private banking, varejo financeiro e assessoria de investimentos. A certificação também é adotada por profissionais que atuam em cooperativas de crédito, plataformas digitais, consultorias independentes e estruturas empresariais. “Em um cenário de produtos cada vez mais sofisticados, o CFP® ajuda o profissional a estruturar decisões com rigor técnico e foco no cliente. Ele funciona como uma arquitetura de análise e conduta, que organiza o atendimento e dá transparência ao processo”, explica Brito.

De acordo com pesquisa realizada pela própria Planejar em 2024, 70,4% dos moradores da região Sudeste afirmaram realizar algum tipo de planejamento financeiro. O levantamento revelou ainda que os principais objetivos são alcançar estabilidade, adquirir bens e melhorar o padrão de vida. O dado ajuda a compreender a transformação da relação dos brasileiros com o dinheiro e a crescente procura por profissionais que consigam traduzir metas em planos estruturados. A figura do planejador financeiro vem sendo cada vez mais associada à construção de segurança e autonomia no longo prazo.

A atuação da Planejar em Minas tem avançado com iniciativas voltadas à formação técnica, ampliação da rede regional, encontros com instituições de ensino e atividades de educação financeira. A troca de experiências entre profissionais certificados também tem estimulado o crescimento de práticas colaborativas e a expansão de modelos de atendimento consultivo. “Estamos falando de um perfil de profissional que não só domina os fundamentos, mas também sabe comunicar risco, tempo e priorização de objetivos. O CFP® exige esse tipo de maturidade técnica e comportamental”, comenta o embaixador.

Com o aumento da complexidade nas decisões financeiras, maior acesso à informação e novos produtos sendo ofertados, o CFP® vem ganhando relevância como selo de confiança. Minas Gerais tem se destacado pela rapidez na adesão à certificação e pela construção de uma comunidade profissional conectada a propósito, técnica e impacto real na vida dos clientes. “Nos próximos anos, o profissional CFP® será cada vez mais decisivo na forma como as famílias lidam com planejamento sucessório e independência financeira. É uma transformação que já está em curso e que exige preparo contínuo”, finaliza.

Sobre a Planejar

A Planejar (Associação Brasileira de Planejamento Financeiro) é a única instituição no Brasil autorizada a conceder a certificação CFP® (Certified Financial Planner). É afiliada ao FPSB (Financial Planning Standards Board) entidade norte-americana responsável pela divulgação, gerenciamento e controle do uso das marcas CFP® fora dos Estados Unidos.

O Brasil é o quinto país com mais planejadores financeiros certificados, com mais de 10,6 mil profissionais. No mundo, são mais de 230 mil. A certificação CFP® é uma certificação de distinção que traz um diferencial para a carreira do profissional. Para obtê-la, além de comprovar conhecimentos técnicos por meio de avaliação específica, o candidato também precisa comprovar formação acadêmica, experiência profissional e adesão a um código de ética. Para manter a certificação, o profissional precisa ainda cumprir requisitos de educação continuada.

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