Com o avanço da tecnologia, fator humano continuará sendo essencial para o avanço do planejador financeiro

São Paulo, 04 de novembro de 2025 –– No Congresso Internacional da Planejar (Associação Brasileira do Planejamento Financeiro), especialistas debateram as habilidades e atitudes que definirão o futuro do planejamento financeiro em um mundo cada vez mais conectado e tecnológico. O painel “Planejador 5.0 – Construindo a carreira do futuro em um mundo altamente conectado” reuniu Juliana Laham, CFP®, diretora global de investimentos do Bradesco, Arthurito Faria Lima, CFP®, influencer digital focado em finanças, Luis Celso Rosa, CFP®, consultor financeiro e especialista em planejamento de aposentadoria, e Manoel Rebello, sócio e head da prática de serviços financeiros na América do Sul da Korn Ferry.

Abrindo a conversa, Juliana destacou que o planejador financeiro precisa atuar de forma mais ampla e empática, indo além da gestão de investimentos para compreender o cliente em toda a sua jornada. “O planejador é uma espécie de médico financeiro da família: alguém que acompanha, orienta e ajuda o cliente a tomar decisões em diferentes momentos da vida”, afirmou.

Arthurito Faria Lima ressaltou como o ambiente digital vem transformando a forma de atuação dos planejadores. Ele contou sua trajetória da Faria Lima tradicional ao universo das redes sociais, onde vê um papel crescente da comunicação na democratização dos investimentos. “Hoje, 65% dos brasileiros já tomaram alguma decisão financeira com base em influenciadores digitais. Precisamos entender esse fenômeno e agir com responsabilidade”, pontuou.

Já Luis Celso Rosa, que construiu carreira internacional nos Estados Unidos, enfatizou o valor da qualificação e das certificações na credibilidade profissional. “A designação CFP® abriu portas e consolidou a confiança de clientes e parceiros. A formação traz conhecimento, ética e respeito e isso é percebido em qualquer mercado”, afirmou.

Manoel Rebello, por sua vez, trouxe a visão da gestão de carreira. Ele explicou que certificações como o CFP® se tornaram diferenciais decisivos nos processos de seleção. “Elas refletem o comprometimento do profissional com o aprendizado contínuo, além de fortalecer sua autoconfiança e sua bagagem técnica”, disse.

O debate também abordou o impacto da tecnologia e da inteligência artificial. Celso ponderou que, embora as ferramentas digitais otimizem o trabalho, o fator humano continuará insubstituível. “Planejamento financeiro é uma relação de confiança. Nenhum algoritmo substitui a empatia e o vínculo humano”, afirmou.

Encerrando, os palestrantes destacaram que o profissional do futuro precisará unir técnica, propósito e adaptabilidade, conciliando o uso da tecnologia com uma atuação ética, empática e centrada nas pessoas.

Sobre a Planejar

A Planejar (Associação Brasileira de Planejamento Financeiro) é a única instituição no Brasil autorizada a conceder a certificação CFP® (Certified Financial Planner). É afiliada ao FPSB (Financial Planning Standards Board) entidade norte-americana responsável pela divulgação, gerenciamento e controle do uso das marcas CFP® fora dos Estados Unidos.

O Brasil é o quinto país com mais planejadores financeiros certificados, com mais de 10,6 mil profissionais. No mundo, são mais de 230 mil. A certificação CFP® é uma certificação de distinção que traz um diferencial para a carreira do profissional. Para obtê-la, além de comprovar conhecimentos técnicos por meio de avaliação específica, o candidato também precisa comprovar formação acadêmica, experiência profissional e adesão a um código de ética. Para manter a certificação, o profissional precisa ainda cumprir requisitos de educação continuada.

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