PADRÕES GLOBAIS DE PLANEJAMENTO FINANCEIRO
Confira tudo o que você precisa saber para atualizar-se!
As atualizações nos padrões globais são resultado de um extenso processo liderado pelo Comitê de Normas Profissionais do FPSB, realizado por meio de pesquisas com profissionais, abordando a Análise Global de Emprego e o Futuro do Planejamento Financeiro, contribuição de especialistas como o Grupo de psicometria e Painel Consultivo Acadêmico do FPSB, além de inputs da rede de afiliados responsáveis pela certificação CFP® no mundo.
Os Padrões Globais de Planejamento Financeiro do FPSB beneficiam e protegem o público, estabelecem padrões para a prática competente e promovem o planejamento financeiro como uma profissão distinta e nobre.
Principais fatores
As diretrizes globais foram agrupadas neste documento único mas os 4 documentos, na íntegra, serão atualizados e ficarão disponíveis separadamente
Conhecer
Conjunto de Conhecimentos Incorpora teorias, métodos e conhecimento que um planejador financeiro deve saber e aplicar na prática competente do planejamento financeiro (CONHECER), o que mudou?
Adicionamos um novo Domínio de Conhecimento: Psicologia do Planejamento Financeiro
Deslocados “Tópicos de Conhecimento Comportamental” de outros domínios
Adicionados novos tópicos de conhecimento
Introduzimos o uso consistente de princípios, objetivos, estratégias e soluções em todos os domínios de conhecimento técnico
Substituímos Produtos → por soluções
Renomeamos o domínio Princípios Tributários e Otimização → Planejamento Tributário
Fazer
Atualização – Melhores Práticas de Planejamento Financeiro
Organização das práticas dentro do processo de planejamento financeiro.
Mudou para uma linguagem mais colaborativa, por exemplo: Concordo com o cliente → Chegar a um acordo com o cliente.
Maior clareza e consistência da linguagem.
Atualização – Habilidades do Planejador Financeiro e adição do domínio Psicologia do Planejamento Financeiro
Maior consistência da linguagem.
Substituiu a Gestão de Ativos pelo Planejamento de Investimentos.
Adicionada Psicologia do Planejamento Financeiro.
Novas Habilidades.
Atualização – Competências do Planejador Financeiro
Ser
O Código de Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar permanece inalterado.Vale ressaltar a importância dos princípios e regras que constituem normas de observância obrigatória. O descumprimento de quaisquer destas normas pelos Planejadores CFP® e Associados acarreta a instauração de procedimentos disciplinares para sua apuração, conforme previsto na seção IV deste Código.
Reorganização dos módulos e redistribuição dos temas, garantindo uma abordagem mais estruturada e coerente.
Incorporação de novos temas relevantes, como Psicologia no Planejamento Financeiro
Mudanças válidas a partir do 52º Exame (abril/2026) – quando o novo formato completo entra em vigor. O exame terá maior integração entre a teoria e a prática, passar por uma reformulação de módulos, abordar a psicologia financeira e muito mais.
Melhor organização dos conteúdos
Módulos reestruturados para uma sequência lógica e progressiva, facilitando o aprendizado e tornando a preparação mais eficiente.
Separação de temas para maior clareza
O conteúdo de gestão financeira, antes incluído em Planejamento Financeiro, agora possui um módulo independente, permitindo um estudo mais aprofundado e estruturado.
Inclusão de Psicologia no
Planejamento Financeiro
O novo módulo reflete a importância do entendimento comportamental para um planejamento financeiro mais eficaz.
Redistribuição de pesos
O exame que equilibra o foco nos temas críticos, alinhando-se às melhores práticas internacionais
Integração entre teoria e prática
O programa revisado enfatiza a aplicação prática dos conceitos, preparando melhor os candidatos para os desafios do mercado
Quantidade de questões
140
Duração do Exame
Modalidade Completo:
7 horas
Modelo de questões: Múltipla escolha
Candidatos que em 2025 que ainda não obtiveram a aprovação nos seis módulos e estão no prazo limite de 2 anos, a partir de 2026 terão que realizar a inscrição conforme a orientação dos novos módulos:
Não será necessário fazer o novo Módulo VIII – Psicologia no Planejamento Financeiro
Confira um detalhamento dessas mudanças
Pendência de Módulos:
Para quem se inscrever na Prova Completa de outubro de 2025 (Exame 51), e ficar com alguma pendência de aprovação em algum módulo, seguirá a orientação para inscrição da prova modular conforme a tabela e terá que fazer o módulo VIII – Psicologia no Planejamento Financeiro.
Transferências: quem se inscreveu na prova completa e solicitar transferência para o próximo exame de 2026 realizará a prova completa com 8 módulos.
Apresentação de Atestado: quem não comparecer no dia da prova completa e justificar com atestado, será transferido próximo exame de 2026 e realizará a prova completa com 8 módulos.
