Exames

FAQ

Certificação

O que é a Certificação CFP?

Símbolo de excelência em planejamento financeiro no mundo, a Certificação CFP ou a credencial CERTIFIED FINANCIAL PLANNER é a mais desejada e respeitada certificação global para aqueles que demonstram comprometimento com a prática competente e ética de planejamento financeiro.

O escopo da certificação CFP abrange seis áreas de conhecimento:
– Planejamento Financeiro e Ética
– Gestão de Investimentos
– Planejamento da Aposentadoria
– Gestão de Riscos e Seguros
– Planejamento Fiscal
– Planejamento Sucessório

A Certificação CFP é obrigatória?
Quais são os requisitos para obter a Certificação CFP?
A Certificação tem prazo de validade?
Qual a base de conhecimento exigida na prova?
Qual o índice de aproveitamento mínimo para ser aprovado no exame?
Os seis módulos do programa têm o mesmo peso relativo na prova?
Quantos exames são realizados por ano?
Quem deve aderir ao Código de Ética da Planejar?
Em que cidades posso fazer a prova da Certificação CFP?
Qual o valor da taxa de inscrição do exame?
A Certificação CFP é reconhecida internacionalmente?
A Certificação CFP substitui outras certificações obrigatórias?
A Certificação CFP é uma licença de trabalho?
Em que situação a Certificação CFP pode ser suspensa ou cancelada?
Posso solicitar licença da Certificação sem perde-la?

Advocacy

Instrução Nº 592 CVM

Conceito da atividade de Consultor e Requisitos para Credenciamento

Em resumo, qual a atribuição central do Consultor de Valores Mobiliário?
A certificação CFP é suficiente para exercer a Consultoria de Valores Mobiliários?
A atividade de consultor de valores mobiliários pode ser exercida por um administrador de carteiras autorizado pela CVM?

Limites do Planejamento Financeiro

Planejadores Financeiros podem elaborar alocação de ativos para o cliente e consolidar carteira e recomendar alterações na alocação?

Representação do cliente

O Consultor de Valores Mobiliários tem autorização para atuar/ representar o cliente perante às Instituições Financeiras?

Remuneração do Consultor de Valores Mobiliários

O Consultor de Valores Mobiliários pode ser remunerado por comissão e honorários?
Como posso saber qual o valor honesto a ser cobrado numa consultoria ou pelos serviços prestados?

Qualificação dos Clientes

Não está claro na instrução se um cliente não qualificado, ao ser assessorado por um consultor regulado pela ICVM 592, poderia ter acesso a produtos destinados a investidores qualificados. Caso o consultor se responsabilize pela carteira, através da assinatura de um termo ou contrato, isso é permitido?

Agente Autônomo de Investimentos

É permitido ser Consultor de Valores Mobiliários e Agente Autônomo de investimento? Mesmo se eu exercer as atividades em empresas diferentes?
Quais atividades podem ser exercidas pelo AAI e pelo Consultor de Valores Mobiliários?
O Planejador financeiro que for também agente autônomo de investimento pode orientar o cliente na gestão de ativos?

Consultor de Valores Mobiliários

O Consultor pode prestar serviços de consultoria de investimentos para um AAI, para que este repasse o resultado deste trabalho aos seus clientes?

PLD

Os consultores de valores mobiliários CVM PF devem preencher o COAF? Caso afirmativo, e se não tiverem nada a reportar, devem preencher aquela declaração anual de nada consta?

Suitability

O consultor pode criar um suitability próprio ou tem que seguir algum modelo?

Compliance e estrutura

Quais são os requisitos de controle de informações que são exigidas para um Consultor de Valores Mobiliários?
Entre em contato
Não teve sua dúvida tirada?
Entre em contato