A Comissão de Certificação é responsável por avaliar o processo de certificação CFP® em conformidade com os padrões estabelecidos pelo FPSB, além de analisar, discutir e deliberar sobre eventuais atualizações ou implementações de requisitos relacionados à obtenção e à manutenção da certificação.
O ano de 2025 foi marcado por revisões estruturais, recordes de inscritos, fortalecimento da comunidade de profissionais CFP® e preparação para um novo ciclo de inovação. Nesse cenário, a Comissão de Certificação atuou na evolução da governança da Planejar, passando a exercer um papel cada vez mais estratégico nas discussões relacionadas à certificação. Nesse contexto, a Comissão de Certificação desempenhou um papel relevante no aprimoramento da governança da Planejar, ampliando progressivamente sua atuação estratégica nas discussões relacionadas à certificação CFP®.
Um dos movimentos trabalhados pelo grupo, que guiou a área em 2025, foi referente à revisão do requisito de experiência profissional para obtenção da certificação, que passou de cinco para três anos. Essa atuação teve sintonia direta com as diretrizes do Financial Planning Standards Board (FPSB), ampliando o acesso de novos profissionais à certificação. Entre os principais avanços conduzidos pelo grupo ao longo de 2025, destaca-se a revisão do requisito de experiência profissional para a obtenção da certificação, que passou de cinco para três anos. A atualização foi realizada em alinhamento às diretrizes do Financial Planning Standards Board (FPSB), contribuindo para ampliar o acesso de novos profissionais à certificação sem comprometer os elevados padrões de qualidade que caracterizam a credencial.
A Comissão também esteve envolvida em discussões relevantes sobre a evolução da trilha de certificação, incluindo a remodulação da estrutura do exame, que passará a contar com oito módulos a partir de 2026. A atualização busca promover uma organização mais detalhada dos conteúdos e fortalecer a abordagem interdisciplinar do planejamento financeiro.
As discussões da comissão também abrangeram a evolução da educação continuada e do plano financeiro. Com foco na excelência do processo, integrantes realizaram a prova pessoalmente, transformando a observação da jornada do candidato em subsídios estratégicos para o aperfeiçoamento contínuo da certificação.Além disso, o grupo aprofundou debates sobre a evolução da educação continuada e sobre o aperfeiçoamento do plano financeiro como instrumento central da prática profissional. Como parte desse processo, integrantes da comissão realizaram a prova de certificação presencialmente, permitindo uma observação direta da jornada do candidato. A experiência gerou insumos estratégicos para o aprimoramento contínuo do exame e para o fortalecimento da qualidade do processo de certificação.
Em 2025, também foram realizadas duas cerimônias de certificação, que celebraram a conquista dos novos profissionais CFP® e marcaram o início de sua integração à comunidade global da certificação.
Confira alguns dos destaques
Embora a proporção de homens ainda seja superior à de mulheres na base de profissionais CFP®, os últimos anos mostraram crescimento da participação feminina. Em 2019, eram apenas 1699 planejadoras financeiras, já em 2025 encerrou com mais de 4073, um aumento de 41,7%. A Planejar tem atuado ativamente para fomentar essa ampliação, promovendo ações, como campanhas no Dia Internacional da Mulher com histórias de profissionais CFP® que tiveram suas trajetórias transformadas pela certificação.Nos últimos anos, a presença feminina na base de profissionais CFP® tem apresentado crescimento consistente. Em 2019, o número de planejadoras financeiras certificadas era de 1.699; em 2025, esse contingente superou 4.073 profissionais, representando um aumento de 41,7% no período.
A Planejar tem atuado de forma proativa para fomentar essa evolução, promovendo iniciativas voltadas à valorização e ao fortalecimento da presença feminina no planejamento financeiro. Entre essas ações, destacam-se campanhas realizadas no Dia Internacional da Mulher, que dão visibilidade a histórias de profissionais CFP® cujas trajetórias foram impulsionadas pela certificação, contribuindo para inspirar novas profissionais e ampliar a diversidade no setor.
A entidade incluiu novas capitais no calendário de provas, com o objetivo de reduzir a necessidade de deslocamento dos candidatos e ampliar a presença da certificação em diferentes regiões do país.A entidade também avançou na ampliação geográfica da certificação ao incluir novas capitais no calendário de aplicação do exame. A iniciativa teve como objetivo reduzir a necessidade de deslocamento dos candidatos e ampliar a presença da certificação em diferentes regiões do país.
Ao longo do ano, o exame foi aplicado em 11 praças, ampliando seu alcance nacional e fortalecendo a estratégia de expansão para além do eixo Rio–São Paulo. A iniciativa busca estimular o aumento do número de profissionais CFP® em todo o Brasil e promover maior capilaridade da certificação.Ao longo do ano, o exame foi aplicado em 11 praças, ampliando seu alcance nacional e reforçando a estratégia de expansão para além do eixo Rio–São Paulo. A medida contribui para estimular o crescimento do número de profissionais CFP® em todo o Brasil e para promover maior capilaridade da certificação no território nacional.
Novas praças
A escuta ativa continua sendo um diferencial da entidade, além do foco permanente em melhoria. Além dos resultados quantitativos, a Planejar possui um propósito claro: formar profissionais melhores para atender melhor seus clientes, com ética, responsabilidade e visão de longo prazo.O diálogo permanente com a comunidade de profissionais CFP® segue como um dos pilares da atuação da Planejar. A escuta ativa das demandas e percepções desse público contribui para orientar o aprimoramento contínuo das iniciativas da entidade e fortalecer a conexão com os profissionais certificados.
Mais do que acompanhar indicadores quantitativos, a Planejar mantém um propósito claro: contribuir para a formação de profissionais cada vez mais preparados para atender seus clientes com ética, responsabilidade e visão de longo prazo.
O fortalecimento do sentimento de pertencimento também é um destaque. A certificação deixa de ser apenas uma conquista técnica e passa a representar inserção em uma comunidade internacional altamente qualificada. Outro ponto relevante é que a certificação CFP® tem sido cada vez mais associada a movimentos de transição de carreira, ampliando a diversidade de perfis e possibilidades dentro da profissão.
Nesse contexto, também se observa o fortalecimento do sentimento de pertencimento entre os profissionais certificados. A certificação CFP® passa a representar não apenas uma conquista técnica, mas também a integração a uma comunidade global altamente qualificada, comprometida com elevados padrões de prática profissional.
Outro movimento relevante é a crescente associação da certificação a processos de transição de carreira. Cada vez mais profissionais de diferentes áreas têm buscado o planejamento financeiro como novo caminho profissional, ampliando a diversidade de perfis e contribuindo para o enriquecimento do ecossistema da profissão no Brasil.
Recorde de inscritos
Em 2025, a Planejar registrou o maior número de inscritos no período pós-pandemia. Para a área de certificação, isso significa mais trabalho, mas, principalmente, mais impacto. O aumento da procura pela certificação foi uma constante nas três edições da prova durante o ano, com um total de 4.602 candidatos. Partindo de 1.333 inscritos na 49ª prova, o volume subiu para 1.526 na edição posterior e atingiu seu ápice histórico na 51ª, que registrou 1.743 candidatos.
Em 2025, a Planejar registrou o maior número de inscritos para o exame de certificação no período pós-pandemia. Para a área de certificação, esse resultado representa não apenas um aumento na demanda operacional, mas, sobretudo, a ampliação do alcance e do impacto da certificação no mercado.
O crescimento da procura foi observado nas três edições do exame realizadas ao longo do ano, que somaram 4.602 candidatos. Na 49ª edição da prova, foram registrados 1.333 inscritos; na edição seguinte, o número subiu para 1.526; e, na 51ª edição, foi alcançado o maior volume já registrado, com 1.743 candidatos. Esses resultados evidenciam o fortalecimento do interesse pela certificação CFP® e sua crescente relevância no desenvolvimento da profissão no país.
49ª prova
1333 inscritos
50ª prova
1526 inscritos
51ª prova
1743 inscritos
O recorde é reflexo de um acompanhamento ativo da base. A entidade monitora candidatos que já concluíram módulos, aqueles que estão próximos do prazo final de dois anos, e desenvolve ações para apoiar a conclusão da trilha. Esse olhar atento tem sido determinante para manter o engajamento. O recorde também reflete um acompanhamento ativo da base de candidatos. A entidade monitora aqueles que já concluíram os módulos do exame, os que se aproximam do prazo final de dois anos para a conclusão da certificação e desenvolve ações específicas de incentivo e orientação para apoiar o avanço na trilha de certificação. Esse acompanhamento próximo tem se mostrado determinante para manter o engajamento dos candidatos e estimular a continuidade do processo até a conclusão.
EXAMES E CONTEÚDO
A área de Exames e Conteúdo apresentou as principais evoluções da trilha de certificação, destacando um avanço importante: a mudança da estrutura do exame, implementando oito módulos para 2026. Embora o formato continue com 140 questões de múltipla escolha e o nível de dificuldade permaneça o mesmo em todas as edições, a atualização trará novos conteúdos e uma organização mais detalhada do programa. A área de Exames e Conteúdo apresentou uma atualização relevante na estrutura do exame de certificação, que passará a contar com oito módulos a partir de 2026. Embora o formato geral seja mantido, com 140 questões de múltipla escolha e nível de dificuldade equivalente entre as edições, a atualização incorpora novos conteúdos e uma organização mais detalhada do programa.
Entre as principais novidades está a divisão do módulo 1 em dois novos módulos, “Planejamento Financeiro: Princípios, Processos e Habilidades” e “Gestão Financeira”, além da inclusão de novo módulo “Psicologia no Planejamento Financeiro”. Outra alteração na prova foi a inclusão de criptoativos no módulo de investimentos. As mudanças promovem maior diluição dos conteúdos e foco direcionado em cada aspecto do programa. Entre as principais mudanças está a divisão do antigo módulo 1 em dois novos módulos: “Planejamento Financeiro: Princípios, Processos e Habilidades” e “Gestão Financeira”. Também foi incluído o novo módulo “Psicologia no Planejamento Financeiro”, ampliando a abordagem comportamental na formação do planejador financeiro. No campo de investimentos, o conteúdo passou a contemplar também criptoativos, refletindo a evolução do mercado e das demandas da prática profissional. As alterações contribuem para uma distribuição mais equilibrada dos conteúdos e para um aprofundamento temático em cada área do programa.
Além disso, a linguagem das questões foi adequada para se aproximar mais da realidade do profissional e a Planejar. Todas as evoluções foram comunicadas aos candidatos com completa transparência, desmistificando os ajustes no exame – que está cada vez mais contextualizado com a prática do planejador financeiro, refletindo as exigências da certificação CFP® em âmbito global. Além das mudanças estruturais, a linguagem das questões foi revisada para se aproximar ainda mais da realidade do profissional de planejamento financeiro. Todas as evoluções foram comunicadas aos candidatos com transparência, contribuindo para esclarecer os ajustes no exame, que se torna cada vez mais alinhado à prática da profissão e às diretrizes globais da certificação CFP®.
Material de estudo
O material de estudo, embora mantenha a mesma base conceitual, foi revisado e adequado à nova estrutura. Foram lançadas oito apostilas para 2026, uma para cada módulo, espelhando fielmente o programa detalhado do exame.
Também foi desenvolvida uma trilha no YouTube com planejadores financeiros, chamada “Exame CFP® Na Prática”, na qual cada vídeo aborda um módulo específico e explica como aquele conteúdo se conecta à prática profissional no dia a dia. A proposta é tornar o aprendizado mais leve, aplicado e próximo da realidade, além de ser parte da estratégia de gerar o desejo na certificação na rede social, que mostra-se a cada dia mais estratégica para a Planejar.
A proposta é tornar o aprendizado mais leve, aplicado e próximo da realidade, ao mesmo tempo em que contribui para fortalecer o interesse pela certificação nas redes sociais, um canal que se mostra cada vez mais estratégico para a Planejar.
Os episódios publicados no canal do YouTube foram:
Módulo 1
Planejamento Financeiro: Princípios, Processos e Habilidades - com Rodrigo Vazquez, CFP®Módulo 2
Gestão Financeira - com Adriana Arruda, CFP®Módulo 3
com Patricia Palomo, CFP®Módulo 4
Planejamento de Aposentadoria - com Marcela Púlice, CFP®Módulo 5
Planejamento de Seguros e Gestão de Risco - com Nayra Sombra, CFP®Módulo 6
Planejamento Tributário - com Luciana Pantaroto, CFP®Módulo 7
Planejamento Patrimonial e Sucessório – com Caco Santos, CFP®Módulo 8
Psicologia no Planejamento Financeiro – com Jeff Patzlaff, CFP®
Para o candidato, o impacto das mudanças é positivo: maior clareza sobre o processo, conteúdos mais inter-relacionados e possibilidade de direcionar melhor o foco de estudos. A interdisciplinaridade passou a ser um ponto central, e temas como psicologia no planejamento financeiro, por exemplo, aparecem de forma transversal nos demais módulos, reforçando a construção do exame dentro do contexto do planejamento financeiro, e não como uma prova meramente teórica. Para os candidatos, as mudanças trazem impactos positivos, com maior clareza sobre o processo de certificação, conteúdos mais interconectados e melhor direcionamento do foco de estudos. A interdisciplinaridade passa a ocupar papel central na estrutura do exame, e temas como psicologia no planejamento financeiro passam a aparecer de forma transversal nos diferentes módulos, reforçando a construção da prova dentro do contexto prático do planejamento financeiro, e não apenas como uma avaliação teórica.
Em síntese, as mudanças estruturais, a atualização dos conteúdos, o reforço na comunicação e a modernização planejada consolidam uma trilha de certificação mais transparente, estável e alinhada às melhores práticas internacionais, fortalecendo a jornada do candidato.Em síntese, a reestruturação dos módulos, a atualização de conteúdos, o reforço na comunicação com os candidatos e a modernização do exame consolidam uma trilha de certificação mais transparente, consistente e alinhada às melhores práticas internacionais, fortalecendo a jornada dos profissionais em busca da certificação CFP®.
Cerimônias de certificação
A cerimônia de certificação é um dos momentos mais simbólicos do processo. Ela celebra não apenas a aprovação no exame, mas a dedicação do profissional e o apoio de sua família. Em 2025 ocorreram duas cerimônias, com a participação presencial total de 187 pessoas e digital, com a presença de 246.
Esse evento marca o início do pertencimento a uma comunidade internacional de excelência. É o momento em que o profissional passa a carregar oficialmente suas três letras com orgulho e responsabilidade. Para a Planejar, simboliza a concretização de um propósito maior: contribuir para a formação de profissionais cada vez mais preparados, capazes de impactar positivamente a vida das pessoas que atendem.
A cerimônia de certificação é um dos momentos mais simbólicos da jornada do profissional CFP®. Mais do que celebrar a aprovação no exame, o evento reconhece a dedicação dos profissionais certificados e o apoio de suas famílias ao longo do processo de preparação.
Em 2025, foram realizadas duas cerimônias de certificação, que reuniram 187 participantes no formato presencial e 246 no formato digital. Os encontros celebraram a conquista dos novos profissionais certificados e reforçaram a importância desse marco em suas trajetórias.
A cerimônia também representa o início formal do pertencimento a uma comunidade internacional de excelência. É o momento em que o profissional passa a carregar oficialmente as três letras CFP®, assumindo o compromisso com elevados padrões de ética, responsabilidade e qualidade no exercício do planejamento financeiro. Para a Planejar, esse momento simboliza a concretização de um propósito maior: contribuir para a formação de profissionais cada vez mais preparados, capazes de gerar impacto positivo na vida das pessoas que atendem.
Comissão de Certificação
Avalia o processo da certificação CFP®, em conformidade com os padrões estabelecidos pelo FPSB. Também analisa, discute e delibera sobre eventuais alterações ou implementações de requisitos necessários para a obtenção e manutenção da certificação. A Comissão de Certificação é responsável por avaliar o processo de certificação CFP® em conformidade com os padrões estabelecidos pelo FPSB, além de analisar, discutir e deliberar sobre eventuais atualizações ou implementações de requisitos relacionados à obtenção e à manutenção da certificação.