Planejador Financeiro

O planejador financeiro Certified Financial Planner é um multiespecialista, com visão estratégica e conhecimentos de administração de investimentos, gerenciamento de riscos, previdência complementar, seguros, planejamento financeiro, fiscal e sucessório.

A atividade de planejamento financeiro pessoal requer profissionais adequadamente qualificados e idôneos, capazes de avaliar as expectativas e necessidades de cada cliente, fornecendo a melhor orientação na escolha de opções para investir seus recursos ou pagar suas dívidas. Fazer orçamento doméstico, assegurar o futuro dos filhos, garantir recursos para uma aposentadoria tranquila – com a estabilização econômica, planejar a médio e longo prazos passou a fazer parte da rotina do brasileiro.

O profissional CFP® avalia os objetivos, expectativas e necessidades de cada cliente visando desenvolver, apresentar e executar estratégias de planejamento financeiro adequadas ao perfil do cliente. Por ser multiespecialista, este profissional pode atuar como autônomo ou empregado de grupos financeiros, seguradoras, entidades de previdência complementar e demais áreas do planejamento financeiro pessoal.

Para se tornar um planejador financeiro certificado e obter o direito de uso das marcas CFP, o profissional deve comprovar conhecimentos técnicos, formação, experiência profissional e postura ética. Para manter a certificação, este profissional deverá permanecer em contínuo aperfeiçoamento.

O profissional CFP está qualificado para exercer suas atividades em instituições financeiras, além de abrir novas perspectivas de carreira e trazer mais confiança para o cliente.

Veja aqui o Perfil de Competências do Planejador Financeiro elaborado pelo FPSB e saiba mais sobre este profissional.

Carreira

A carreira de planejador financeiro pessoal é nova no Brasil, o que oferece um amplo campo de atuação e de crescimento profissional. É o que tem acontecido em outros países como, por exemplo, nos Estados Unidos, que têm atualmente cerca de 70 mil planejadores financeiros.

No Brasil, o planejador financeiro certificado também se diferencia pela capacitação profissional ampla, pela credibilidade e pelo comportamento ético.

Os profissionais CFP® atuam em diversas áreas, desde empresas de planejamento financeiro, de consultoria de investimento, multi family offices, bancos e demais instituições financeiras.

Os profissionais CFP® estão aptos a prestar serviço completo de planejamento financeiro pessoal, especializados em determinadas áreas ou trabalhando com específicos tipos de clientes.