A Certificação CFP®

Símbolo de excelência em planejamento financeiro no mundo

A Certificação CFP Reading Time: 1 minute

A Certificação CFP® ou a credencial CERTIFIED FINANCIAL PLANNER é a mais desejada e respeitada certificação global para aqueles que demonstram comprometimento com a prática competente e ética de planejamento financeiro.

Profissionais com a Certificação CFP® reúnem as habilidades e competências contidas no Perfil de Competências do Planejador Financeiro, atuam segundo as Melhores Práticas de Planejamento Financeiro, e aderem ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar.

O escopo da Certificação CFP® abrange seis áreas de conhecimento:

  • Planejamento Financeiro e Ética
  • Gestão de Investimentos
  • Planejamento da Aposentadoria
  • Gestão de Riscos e Seguros
  • Planejamento Fiscal
  • Planejamento Sucessório

Requisitos

Para obter a Certificação CFP®, o profissional deve atender aos seguintes requisitos – clique para saber mais sobre cada um deles:

Educação

O candidato deve ter formação acadêmica em curso superior completo reconhecido pelo MEC.

Desejável que tenha feito ou faça o curso EAD da Planejar, Planejamento Financeiro – da teoria à prática, especialmente quando o candidato ainda não atende ao requisito da Experiência Profissional.

Para manter a certificação, o profissional certificado deve completar, no mínimo, 30 créditos de Educação Continuada a cada dois anos, sendo que dois créditos ou mais serão dedicados ao tema Ética.

Experiência Profissional

O candidato deve comprovar experiência profissional no relacionamento direto com clientes pessoas físicas, em uma ou mais áreas do escopo da cerificação: planejamento financeiro, gestão de investimentos, planejamento da aposentadoria, gestão de riscos e seguros, planejamento fiscal, planejamento sucessório.

O tempo mínimo dessa experiência profissional será de 1 ano, se supervisionada, ou de 3 anos, se não supervisionada, podendo ser anterior ou posterior à aprovação no exame da Certificação CFP®.

GUIA DA EXPERIÊNCIA
PROFISSIONAL SUPERVISIONADA

Exame

A prova de 140 questões de múltipla escolha abrange os seis módulos do Programa Detalhado.

Módulo

Peso

# Questões

Valor*

Planejamento Financeiro e Ética

38%

53

R$ 300,00

Gestão de Ativos e Investimentos

19%

27

R$ 300,00

Planejamento de Aposentadoria

13%

18

R$ 300,00

Gestão de Riscos e Seguros

11%

15

R$ 300,00

Planejamento Fiscal

10%

14

R$ 300,00

Planejamento Sucessório

9%

13

R$ 300,00

Exame Completo

100%

140

R$ 1.160,00

Prova completa: o candidato deve obter índice de aproveitamento médio igual ou superior a 70% das questões, observado índice mínimo de 50% em cada módulo.

Prova modular: o candidato deve obter índice de aproveitamento de 70% ou superior em cada módulo, no prazo de até 24 meses ou 6 provas, contados a partir da data da primeira aprovação.

PROGRAMA DETALHADO

PRÓXIMOS EXAMES

Ética

Para obter a Certificação CFP® os candidatos deverão aderir ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar que define princípios éticos e regras de conduta exigidos dos profissionais no tratamento com o cliente, com colegas de profissão, empregados, empregadores e autoridades.

A adesão ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar também será exigida dos:

  • Planejadores financeiros não certificados, associados à Planejar.
  • Candidatos aprovados no exame em processo de comprovação da experiência profissional

CÓDIGO DE CONDUTA ÉTICA E RESPONSABILIDADE
PROFISSIONAL DA PLANEJAR
NOVO CÓDIGO DE CONDUTA ÉTICA E RESPONSABILIDADE
PROFISSIONAL DA PLANEJAR

Em 8 de junho de 2018 a Planejar divulgou o novo Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar, que segue passa a vigorar:

  • A partir de 1º de setembro de 2018 para novos associados;
  • Para atuais associados, a partir da próxima renovação da certificação (consulte na sua Área do Associado);
  • Para conteúdo do Exame CFP, a partir do 30º exame (02/12/2018).