Reading Time: 1 minuteA Certificação CFP® ou a credencial CERTIFIED FINANCIAL PLANNER é a mais desejada e respeitada certificação global para aqueles que demonstram comprometimento com a prática competente e ética de planejamento financeiro.
Profissionais com a Certificação CFP® reúnem as habilidades e competências contidas no Perfil de Competências do Planejador Financeiro, atuam segundo as Melhores Práticas de Planejamento Financeiro, e aderem ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar.
O escopo da Certificação CFP® abrange seis áreas de conhecimento:
- Planejamento Financeiro e Ética
- Gestão de Investimentos
- Planejamento da Aposentadoria
- Gestão de Riscos e Seguros
- Planejamento Fiscal
- Planejamento Sucessório
Requisitos
Para obter a Certificação CFP®, o profissional deve atender aos seguintes requisitos – clique para saber mais sobre cada um deles:
Educação
O candidato deve ter formação acadêmica em curso superior completo reconhecido pelo MEC.
Desejável que tenha feito ou faça o curso EAD da Planejar, Planejamento Financeiro – da teoria à prática, especialmente quando o candidato ainda não atende ao requisito da Experiência Profissional.
Para manter a certificação, o profissional certificado deve completar, no mínimo, 30 créditos de Educação Continuada a cada dois anos, sendo que quatro créditos ou mais serão dedicados ao tema Ética.
Experiência Profissional
O candidato deve comprovar experiência profissional no relacionamento direto com clientes pessoas físicas, em uma ou mais áreas do escopo da cerificação: planejamento financeiro, gestão de investimentos, planejamento da aposentadoria, gestão de riscos e seguros, planejamento fiscal, planejamento sucessório.
O tempo mínimo dessa experiência profissional será de 1 ano, se supervisionada, ou de 3 anos, se não supervisionada, podendo ser anterior ou posterior à aprovação no exame da Certificação CFP®.
Exame
A prova de 140 questões de múltipla escolha abrange os seis módulos do Programa Detalhado Vigente.
Módulo | Peso | # Questões | Valor* |
|---|---|---|---|
Planejamento Financeiro e Ética | 38% | 53 | R$ 350,00 |
Gestão de Ativos e Investimentos | 19% | 27 | R$ 350,00 |
Planejamento de Aposentadoria | 13% | 18 | R$ 350,00 |
Gestão de Riscos e Seguros | 11% | 15 | R$ 350,00 |
Planejamento Fiscal | 10% | 14 | R$ 350,00 |
Planejamento Sucessório | 9% | 13 | R$ 350,00 |
Exame Completo | 100% | 140 | R$ 1.300,00 |
Prova completa: o candidato deve obter índice de aproveitamento médio igual ou superior a 70% das questões, observado índice mínimo de 50% em cada módulo.
Prova modular: o candidato deve obter índice de aproveitamento de 70% ou superior em cada módulo, no prazo de até 24 meses ou 6 provas, contados a partir da data da primeira aprovação.
PROGRAMA DETALHADO EXAMES 2019
Ética
Para obter a Certificação CFP® os candidatos deverão aderir ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar que define princípios éticos e regras de conduta exigidos dos profissionais no tratamento com o cliente, com colegas de profissão, empregados, empregadores e autoridades.
A adesão ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar também será exigida dos:
- Planejadores financeiros não certificados, associados à Planejar.
- Candidatos aprovados no exame em processo de comprovação da experiência profissional
Em 8 de junho de 2018 a Planejar divulgou o novo Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar, que segue passa a vigorar:
- A partir de 1º de setembro de 2018 para novos associados;
- Para atuais associados, a partir da próxima renovação da certificação (consulte na sua Área do Associado);
- Para conteúdo do Exame CFP, a partir do 30º exame (02/12/2018).